Em 2024, o Brasil atingiu um marco significativo no setor de planejamento financeiro, com 10 mil profissionais certificados como CFP® (Certified Financial Planner). 

Este anúncio da Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar) evidencia a crescente qualificação dos profissionais da área, reconhecendo aqueles que demonstram excelência e profundo conhecimento em planejamento financeiro, sucessório, previdenciário, fiscal, além de gestão de risco e seguros.

De acordo com o Financial Planning Standards Board (FPSB), o Brasil se destaca como o quinto maior mercado de planejadores financeiros certificados, atrás apenas dos Estados Unidos, China, Japão e Canadá. 

Este crescimento reflete a crescente demanda por serviços financeiros profissionais e a busca por uma maior qualificação dos profissionais do setor.

Neste artigo, vamos explorar esse avanço em detalhes:

Rapidinho, o que é a certificação CFP®?

A certificação CFP® é uma credencial internacionalmente reconhecida, obtida por meio de um rigoroso exame que avalia conhecimentos e competências em diversas áreas cruciais do planejamento financeiro pessoal. 

Este certificado permite aos profissionais atuarem oficialmente como planejadores financeiros pessoais, proporcionando um diferencial significativo no mercado de trabalho.

Segundo dados do Broadcast Investimentos, a maioria dos profissionais CFP® no Brasil tem entre 30 e 39 anos (48%), seguidos pela faixa etária de 40 a 49 anos (32%). Em termos de gênero, embora os homens ainda predominem (65%), o Brasil apresenta uma participação feminina (35%) superior à média global (23%).

Geograficamente, São Paulo lidera com 56% dos certificados, um reflexo de sua posição como o principal mercado financeiro do país. 

No entanto, a representatividade de outras regiões tem crescido, reduzindo a concentração histórica de profissionais entre São Paulo e Rio de Janeiro.

Setores de atuação para CFP®s

A maioria dos profissionais CFP® aprovados no exame atuam em bancos, atendendo clientes dos segmentos de varejo e alta renda (61%). Outros setores incluem private banking (11%), assessoria de investimentos (10%), consultoria financeira (4%), cooperativas de crédito, distribuidoras de valores, gestoras de fundos de investimento, gestoras de patrimônio e seguradoras de previdência privada (3% cada).

A diversificação dos profissionais CFP® é evidente em suas formações acadêmicas. A maioria vem das áreas de Administração de Empresas (49%), Economia (19%) e Ciências Contábeis (10%). 

No entanto, há também uma presença significativa de profissionais formados em Direito (9%), Engenharia de Produção (3%) e Engenharia Civil (3%), entre outras.

CFP na Prática: o “upgrade” da certificação CFP®

Embora a certificação CFP® não seja obrigatória para atuar como planejador financeiro pessoal, ela é um diferencial valioso. 

Profissionais certificados são vistos como mais qualificados e comprometidos com as melhores práticas do setor. 

A certificação serve como um "selo de qualidade", garantindo aos clientes que estão trabalhando com um profissional que possui um conhecimento abrangente e atualizado das finanças pessoais.

Reconhecendo que a certificação por si só não abrange todas as competências necessárias para ser um planejador financeiro de sucesso, a Academia de Planejadores desenvolveu a formação complementar "CFP® na Prática". 

Este curso é composto por 10 módulos:

MÓDULO 1 | As 10 Competências Pessoais do Planejador Financeiro Pessoal

✔️ Construção de Confiança

Conclusão