Curso de Excelência
para o Planejador Independente

Transformando o trabalho em uma carreira

Conheça

O Curso de Excelência para o Planejador Independente (CEPI) é um curso online organizado em 10 módulos, com mais de 30 horas de conteúdo conjugado com 12 encontros de mentoria em grupo, online e ao vivo.

A partir de sua interação com o conteúdo e da mentoria de implementação em contato direto conosco e com outros alunos, você aprenderá tudo sobre a indústria de planejamento financeiro pessoal e familiar, modelos de negócio e como atuar e se posicionar neste mercado de forma gratificante e vigorosa no modelo direto.

Objetivo:

O grande objetivo do CEPI é demonstrar e ensinar como construir uma carreira sólida em planejamento financeiro pessoal independente, sem qualquer tipo de vínculo com instituições financeiras ou com venda de produtos, em total alinhamento com seus clientes e sendo remunerado exclusivamente por eles.

Duração:

Online | Acesso ilimitado durante 1 ano

+ mentoria de implementação do plano de negócio por 3 meses

+ encontros do grupo de alunos / empreendedores com a liderança da Academia de Planejadores por 12 meses.

Módulo 1 | O Mercado do Planejamento Financeiro Pessoal

  • Introdução ao conceito de Finologia: Uma visão integrada.
  • Tipos de atuação: Uma conversa sobre posicionamento e a maturidade de sua prática.
  • Dados do mercado brasileiro.
  • O mercado do Planejamento Financeiro Pessoal: Quem paga por meus serviços? / Quantos clientes eu posso ter? / Quanto eu posso cobrar? / Onde estão os meus clientes?
  • Ponderações iniciais sobre o mercado: O contraste gera clareza / Um profissional dinheiro-orientado vs. um profissional vida-centrado.
  • Trabalho vs. Carreira: Uma madura e necessária reflexão.
  • Preparação financeira para a transição de carreira.
  • Decisão de vida antes de uma decisão financeira.

Módulo 2 | A História do Planejamento Financeiro Pessoal

  • 1920 | Tudo começou com o fim em mente: um olhar "por dentro" da indústria de seguros de vida, o presságio de nossa atuação como PFPs.
  • 1940 | Os primeiros atos regulatórios que nos impactam até hoje.
  • 1969 | Um encontro que redefine a nossa história: Em 1969, enquanto o homem chegava à lua, o planejamento chegava à Terra.
  • 1980 | Nazrudin Project, o nascimento do LIFE Planning: apenas um esquema de marketing, ou uma revolução em serviços financeiros?
  • 2000+ | LIFE-Centered Planning: Para onde o futuro nos aponta?

Módulo 3 | Modelos de Negócio

  • O que configura um modelo de negócio: As 3 leis dos modelos de negócio.
  • Diferentes modelos de negócio em PFP: São apenas 3 os possíveis modelos. Além de aprendermos sobre cada um deles, que tal uma "espiada" no futuro de cada modelo?
  • LIFE Planning maior do que financial planning: afinal de contas, o que é LIFE planning? Muito mais do que apenas mais um "nome bonito".
  • Formas de apresentar o seu modelo de negócio: 4 reformas que propomos para o mercado como um todo.
  • AuM vs. DuM: E se, ao invés de cuidarmos do dinheiro de nossos clientes, cuidássemos de seus sonhos? Como seria o nosso dia-a-dia neste contexto?
  • A mesa proverbial do LIFE-Centered Planner: Uma introdução... Os 3 lados da mesa.

Módulo 4 | Practice Management

  • Sessão de planejamento: O que é uma sessão/reunião de planejamento? A importância de um processo evolutivo.
  • Tempo de sessão: O quanto é o suficiente? Dimensione a metodologia, esteja sensível ao cliente e, principalmente, entregue!
  • Alinhamento de expectativas: Como fazer isso na parte mais técnica do trabalho e na esfera mais aspiracional de nossa entrega.
  • Engajamento do cliente: Parte LIFE.
  • Engajamento do cliente: Parte Money.
  • Gestão do tempo: Em sua relação com o tempo, quem é que manda em quem? Que tal fazermos um orçamento do tempo?
  • Retenção de clientes: A principal métrica de seu valor.
  • Os 3 chapéus: Uma abordagem narrativa do trio: (1) O quê - (2) Como - (3) Porquê.
  • AuM vs. DuM: Um exemplo prático.

Módulo 5 | Marketing & Vendas

  • Storybranding: Sobre histórias e narrativas e porque toda grande história resolve um grande problema. Qual problema estamos resolvendo?
  • Posição vs. Posicionamento: Saber essa distinção é crucial para sua mensagem e sua grande história. O que é essência e o que é forma no que você faz?
  • Personal Branding: Os 3 Ss do personal branding.
  • Seu plano comercial: 2 momentos distintos para decolar e acelerar a sua carreira como planejador. Não confunda os dois!
  • Seus primeiros clientes: Introdução ao conceiro "The Arena Framework".
  • Apresentaçao Comercial: As 6 fases de uma apresentação madura e de alta conversão.
  • Precificação: Preço, valor e o conceito "A aposta" (internacionalmente conhecido como "The Bet").

Módulo 6 | Processos & BackOffice

  • Gestão de contratos: A importância de um ERP... Ou pelo menos de começar com uma "mentalidade de ERP".
  • Cobrança | billing & collecting: Um fluxograma eficaz e funcional para você conhecer e implementar.
  • Let's talk money: Lobo solitário ou conjugar a sua atividade profissional com uma plataforma?
  • Gestão tributária: Como se relacionar com o seu contador.
  • Gestão de documentos dos clientes: Quais os principais documentos que devem fazer parte de seu processo e metodologia?
  • Equipe / staff: Esteja preparado para trabalhar o seu negócio e não apenas no seu negócio.

Módulo 7 | Tecnologia & Ferramentas

  • CRM: Cultura, métodos e algumas ferramentas incríveis para o CRM focado na atividade como planejador.
  • Softwares de PFP: O correto relacionamento entre tecnologia, metodologia e a experiência do cliente.
  • Atendimento online: Luzes, câmera (+som) e ação: criando o ambiente ideal para reuniões online. Como ser high touch sendo high tech.
  • Ferramentas úteis: Algumas ferramentas para elevar a sua prática como PFP.
  • Softwares de investimento: Os principais softwares do mercado e o necessário cuidado para não estar "dormindo com o inimigo"... Softwares são nossos aliados ou competidores? Depende (e muito!) do seu modelo de negócio.

Módulo 8 | Regulação & Contratos

  • Constituição da empresa de PFP: 2 cenários possíveis e recomendações práticas.
  • Contrato com clientes: Cuidados, elementos principais e um exemplo prático.
  • Certificações: Quais são as principais do mercado e como elas convivem na "mesa proverbial" dos serviços financeiros.
  • Código de ética: E se pudéssemos substituir um texto inteiro por uma única imagem? Qual seria?
  • Regulamentação e LGPD: Simplicidade, observação, obediência e entendimento do seu negócio.

Módulo 9 | Metodologias de Planejamento Financeiro Pessoal

  • Bases de uma metodologia: Quais são as bases técnicas de uma metodologia e por que "simplificar" uma metodologia contribui para afastar os bons clientes e atrair os ruins.
  • Metodologia vs Sequência de perguntas: Será que você realmente tem uma metodologia, ou apenas segue uma sequência de perguntas?
  • 3 Metodologias para você conhecer: A metodologia PSA (Problema-Solução-Aspiração), a metodologia do FPSB (Financial Planning Standards Board) e a metodologia LifeETAPAS™.
  • Metodologia, tecnologia e a experiência do cliente: Por que a tecnologia deve estar conjugada à metodologia para a completa experiência do cliente.

Módulo 10 | Introdução ao LIFE-Centered Planning

  • A mesa proverbial em detalhes: Por que apenas 1 lado sobreviverá em um futuro próximo.
  • O que muda e o que nunca mudará: Um LCP (LIFE-Centered Planner) é diferente de todos os demais profissionais.
  • The Biographer's Approach: E se tudo o que aprendeu sobre planejamento financeiro estivesse "de ponta-cabeça"?
  • Os 3 Ss do Personal Branding: A conexão entre exigência, honestidade e persistência e a trajetória de um LCP.
  • Life Design: Um exercício prático para mudar a sua perspectiva profissional. Aviso: requer honestidade e coragem!
  • As 5 questões fundamentais da vida: A centralidade do currículo da Certificação LCP | LIFE-Centered Planner.

Ter participado do CEPI representou um grande divisor de águas na minha vida profissional.

Tive a oportunidade de ampliar e descobrir uma nova visão sobre o que é ser e estar um Planejador Financeiro Pessoal.

Significou o início de uma jornada profissional, que não tem hora para acabar.

Acredito e confio no processo de toda Metodologia envolvida e, através de todo o aprendizado, desejo impactar a vida de pessoas e famílias que buscam apoio em um plano de qualidade de vida orientado.

Eu me importo com pessoas e é isso que faz toda diferença na minha vida pessoal e profissional. 

Obrigada LifeFP™!

Lila Miz

Difícil encontrar críticas negativas. O curso traz os assuntos filosóficos, teóricos e práticos na medida certa. O conteúdo é intenso, mas, ao mesmo tempo, muito leve. A visão de trazer o planejamento pessoal com o escopo de transformar a vida das pessoas e fazer com que elas encontrem a melhor versão delas próprias é encantador. Penso que deveria haver uma faculdade sobre isso, que unisse o lado psicológico com o lado prático do planejamento financeiro pessoal. Parabéns pelo curso

Thaís Cazarin Ramalho, CFP®

Gostei e muito da sistemática baseada em projetos. Leva o aluno a pensar e não se acomodar. Você precisa construir os projetos e seguir a especificação do projeto a ser atendida. É assim que acontece na vida real e assim que deve ser um curso.

Moacyr Augusto - Aluno Academia de Planejadores

O CEPI, sem dúvidas, foi um curso que me surpreendeu positivamente, em especial porque é carregado de qualidade, sem abrir mão da ênfase nos valores humanos, algo que eu considero extremamente relevante. É um curso que inicia seu preparo e projeto de vida para ser um(a) empreendedor(a), planejador(a) financeiro e um ser humano melhor.

Ricardo Souza

Minha experiência com o CEPI foi fantástica! Antes de começar o curso eu já sabia que queria trabalhar no mercado financeiro lidando diretamente com pessoas, mas não conhecia direito o mercado de planejamento financeiro e não sabia como começar essa carreira sozinho. No CEPI aprendi muito sobre tudo isso e, mais ainda, como traduzir esse conhecimento para a prática de forma genuína e clara!

Gabriel Faria

Participar do CEPI foi a experiência que me ajudou a decidir que life planning era a linha de trabalho que gostaria dentro da carreira de planejador financeiro.

O conteúdo é rico do ponto de vista metodológico e comercial, além de passar de maneira introdutória aspectos técnicos da função. É a porta de entrada para um universo fascinante do life planning e da LifeFP.

Mesmo sendo um curso com carga horária elevada e conteúdo intenso, o passar das aulas é leve e empolgante.

Recomendo o curso para todos que têm curiosidade de aprender mais sobre o tema e veem no life planning uma forma de cumprir a missão de contribuir com os clientes em seus planos de vida e financeiros.

Marcus Wibe

Digo com sinceridade que, mesmo já conhecendo a metodologia e com uma ideia do que seria abordado, fiquei positivamente surpreso com o CEPI, sobretudo no que diz respeito à clareza com que foi exposto o lado "life" de nossa atividade e como explorar essa agenda inspirativa junto aos clientes. Não tenho condições de tecer críticas, somente elogios

Carlos Amadi

Participar do CEPI me fez enxergar a atividade de planejador financeiro como uma carreira, e não como um mercado, como eu enxergava anteriormente. A forma de atuação, posicionamento e relacionamento vão de encontro ao que sempre sonhei desenvolver, e já desenvolvo em termos de relacionamento, mas não com um método tão organizado.Não mudaria o conteúdo em nada! E celebro as mentoras e webinar! Já tenho saudades delas!

Ronaldo Askar

Minha experiência com o CEPI pode ser definida com uma palavra: enriquecedora.

Foi enriquecedor assistir às aulas gravadas, e os webinários me ajudam a ter insights igualmente enriquecedores.

Conhecer o Planejamento Financeiro Pessoal com foco no Life Planning no início da minha jornada certamente me ajudará a entregar o que tenho de melhor aos meus clientes, ou, como André menciona durante o CEPI, entregarei a minha Melhor Versão na construção da melhor versão do meu cliente.

Victor Tude

O curso CEPI ensina uma nova profissão, propicia uma visão de novos horizontes e nos capacita a expandir a consciência e o conhecimento acerca do planejamento financeiro pessoal. Foi muito importante o aprendizado adquirido e, além disso, poder trazê-lo para minha vida pessoal. Desde o primeiro contato foram sempre atenciosos e abertos a todos os esclarecimentos.

Elaine Coimbra, CFP®

Conheça seus instrutores:

André Novaes, CPF®

André Novaes é empreendedor formado em Administração de Empresas. Acumula experiência no varejo e mercado financeiro, tendo atuado em empresas como 3M do Brasil, Credit Suisse Hedging Griffo e Prudential do Brasil. Especialista em planejamento de vida, proteção financeira e investimentos dinâmicos, atua como pesquisador e planejador, professor e palestrante, com a missão de conduzir as pessoas e famílias brasileiras à auto-gestão responsável de sua vida e finanças, reconduzindo a família ao centro do planejamento de vida.
Reconhecido como uma das vozes do futuro na GLPC - Global Life Planning Conference em Londres em 2011, André é um convidado recorrente em alguns dos principais eventos e conferências nacionais e internacionais da indústria de planejamento financeiro, a exemplo dos congressos da Planejar - Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (da qual já foi diretor), a FPA - Financial Planning Association e, mais recentemente, a Life20Summit e a Back2Why, dois eventos que reúnem profissionais dedicados ao Life Planning. Por sua trajetória robusta e constante interlocução com figuras centrais à frente do segmento, André tem sido cada vez mais procurado e apontado como uma referência global em Life-Centered Planning.
Em 2007, André fundou e atua como CEO da LifeFP™, a primeira e maior empresa de planejamento de vida e finanças pessoais do Brasil. Como forma de promover o verdadeiro planejamento e impulsionar a missão de revitalizar o mercado de serviços financeiros orientados às pessoas físicas, fundou, em 2017, a Academia de Planejadores como uma plataforma de conteúdo, qualificação e formação para o planejador financeiro pessoal que busca uma carreira cliente-centrada e liberdade dos modelos que são dependentes de investimentos. Desde então, centenas de profissionais têm sido conduzidos a uma ampla e madura revitalização de seu eixo profissional e guiados a uma carreira edificada sobre a rocha do verdadeiro planejamento de vida.

Carlos Amadi

Graduado em Administração de Empresas com especializações em gestão financeira, modelagem financeira e Valuation. Após uma experiência na área comercial de uma multinacional do segmento automotivo, iniciou a carreira em serviços financeiros como assessor em M&A (fusões e aquisições). Depois de cerca de 5 anos como cliente da LifeFP™, fez uma transição de carreira definitiva e passou a integrar o time de planejadores. Desde então, atua como planejador de vida e finanças pessoais, guiando pessoas e famílias na construção de um Plano de Qualidade de Vida a partir do uso bem planejado de seus recursos. À frente da Academia de Planejadores, tem a missão de auxiliar profissionais de serviços financeiros na transição para uma carreira cliente-centrada, independente de investimentos e financeiramente vigorosa no modelo direto.

Frederico Gonçalves, CPF®

PlanejadorLIFE™ desde a fundação da empresa em 2007 e sócio membro do Conselho Consultivo da LifeFP™. Fred é Engenheiro Químico graduado pela UNICAMP - Universidade Estadual de Campinas, com pós-graduação em Gerenciamento de Projetos - PMBOK pela mesma instituição. Acumula grande experiência no gerenciamento de projetos e grandes contratos, e é especialista e gerenciamento de riscos, gestão de custos e tempo. Planejador de mais de 60 famílias, atua no planejamento de qualidade de vida, conduzindo-as a uma gestão mais coerente de suas finanças, com ênfase na qualidade de vida derivada do correto planejamento financeiro.

Investimento:

12x de R$ 400,30

- ou à vista com desconto: -

R$ 3.987,00

Inscreva-se

Associados

12x de R$ 340,26

- ou à vista com desconto: -

R$ 3.389,00

Transição para uma carreira cliente-centrada.

Sabemos que se trata de uma decisão importante.

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