Viva com paixão e propósito:

Conheça o método garantido que vai alavancar sua carreira como planejador financeiro pessoal

Matricule-se Agora

O Curso de Excelência para o Planejador Independente (CEPI) é um curso online organizado em 10 módulos, com mais de 30 horas de conteúdo conjugado com 12 encontros de mentoria em grupo, online e ao vivo.

Conheça alguns dos nossos
casos de sucesso:

Como se destacar como um verdadeiro Planejador Financeiro Pessoal

1
Matricule-se no CEPI e estude o conteúdo
2
Participe das sessões mensais de mentoria ao vivo
3
Construa uma carreira robusta, longeva e gratificante como um verdadeiro planejador

O que você vai receber neste curso:

+ de 50 horas de conteúdo (e crescendo)
10 módulos online
Certificado
10 créditos qualificados para o profissional CFP®
+ 12 sessões de mentoria ao vivo

Imagine a experiência de participar ao vivo, todos os meses durante 1 ano, de sessões de mentoria exclusivas com os instrutores da Academia de Planejadores, na companhia dos demais alunos para uma rica troca de experiências.

Este é um momento no qual você poderá trazer suas dúvidas, questionamentos, situações e tudo o que quiser explorar em maior profundidade a partir do que aprenderá no CEPI.

Veja o que os alunos estão dizendo sobre a transformação que o CEPI tem promovido em suas vidas e carreiras:

ANANILSON DOS REIS RODRIGUES

Ótimas informações, o nosso envolvimento verdadeiro com o cliente é muito relevante na busca pela melhor versão do cliente e do seu planejamento.

Leonardo Dias Gomes da Silva

Parabéns pela abordagem da precificação e por compartilhar o posicionamento da Life quando há disrupções no mercado, como a pandemia.

Rodrigo Guerreiro e Silva

Os colegas que citaram o "medo" e a percepção dos melhores no que fazemos me recordaram um conceito muito legal: The Gap do Ira Glass. Ele fala justamente de como tratar essa lacuna entre a percepção de qualidade que temos de algo (nosso "bom gosto") frente a nossa própria capacidade inicial de realização, basicamente falando sobre como se permitir ser ruim naquilo que queremos fazer bem. Esse é o único caminho, precisamos nos dar essa permissão para que através da prática fechemos essa lacuna ao longo do tempo.

Conheça o conteúdo completo do CEPI

Tudo o que você precisa saber para atuar no mercado de Planejamento Financeiro Pessoal

Módulo 1

O Mercado do Planejamento Financeiro Pessoal

  • Introdução ao conceito de Finologia: Uma visão integrada.
  • Tipos de atuação: Uma conversa sobre posicionamento e a maturidade de sua prática.
  • Dados do mercado brasileiro.
  • O mercado do Planejamento Financeiro Pessoal: Quem paga por meus serviços? / Quantos clientes eu posso ter? / Quanto eu posso cobrar? / Onde estão os meus clientes?
  • Ponderações iniciais sobre o mercado: O contraste gera clareza / Um profissional dinheiro-orientado vs. um profissional vida-centrado.
  • Trabalho vs. Carreira: Uma madura e necessária reflexão.
  • Preparação financeira para a transição de carreira.
  • Decisão de vida antes de uma decisão financeira.
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Módulo 2

A História do Planejamento Financeiro Pessoal

  • 1920 | Tudo começou com o fim em mente: um olhar "por dentro" da indústria de seguros de vida, o presságio de nossa atuação como PFPs.
  • 1940 | Os primeiros atos regulatórios que nos impactam até hoje.
  • 1969 | Um encontro que redefine a nossa história: Em 1969, enquanto o homem chegava à lua, o planejamento chegava à Terra.
  • 1980 | Nazrudin Project, o nascimento do LIFE Planning: apenas um esquema de marketing, ou uma revolução em serviços financeiros?
  • 2000+ | LIFE-Centered Planning: Para onde o futuro nos aponta?
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Módulo 3

Modelos de Negócio

  • O que configura um modelo de negócio: As 3 leis dos modelos de negócio.
  • Diferentes modelos de negócio em PFP: São apenas 3 os possíveis modelos. Além de aprendermos sobre cada um deles, que tal uma "espiada" no futuro de cada modelo?
  • LIFE Planning maior do que financial planning: afinal de contas, o que é LIFE planning? Muito mais do que apenas mais um "nome bonito".
  • Formas de apresentar o seu modelo de negócio: 4 reformas que propomos para o mercado como um todo.
  • AuM vs. DuM: E se, ao invés de cuidarmos do dinheiro de nossos clientes, cuidássemos de seus sonhos? Como seria o nosso dia-a-dia neste contexto?
  • A mesa proverbial do LIFE-Centered Planner: Uma introdução... Os 3 lados da mesa.
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Módulo 4

Practice Management

  • Sessão de planejamento: O que é uma sessão/reunião de planejamento? A importância de um processo evolutivo.
  • Tempo de sessão: O quanto é o suficiente? Dimensione a metodologia, esteja sensível ao cliente e, principalmente, entregue!
  • Alinhamento de expectativas: Como fazer isso na parte mais técnica do trabalho e na esfera mais aspiracional de nossa entrega.
  • Engajamento do cliente: Parte LIFE.
  • Engajamento do cliente: Parte Money.
  • Gestão do tempo: Em sua relação com o tempo, quem é que manda em quem? Que tal fazermos um orçamento do tempo?
  • Retenção de clientes: A principal métrica de seu valor.
  • Os 3 chapéus: Uma abordagem narrativa do trio: (1) O quê - (2) Como - (3) Porquê.
  • AuM vs. DuM: Um exemplo prático.
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Módulo 5

Marketing & Vendas

  • Storybranding: Sobre histórias e narrativas e porque toda grande história resolve um grande problema. Qual problema estamos resolvendo?
  • Posição vs. Posicionamento: Saber essa distinção é crucial para sua mensagem e sua grande história. O que é essência e o que é forma no que você faz?
  • Personal Branding: Os 3 Ss do personal branding.
  • Seu plano comercial: 2 momentos distintos para decolar e acelerar a sua carreira como planejador. Não confunda os dois!
  • Seus primeiros clientes: Introdução ao conceiro "The Arena Framework".
  • Apresentaçao Comercial: As 6 fases de uma apresentação madura e de alta conversão.
  • Precificação: Preço, valor e o conceito "A aposta" (internacionalmente conhecido como "The Bet").
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Módulo 6

Processos & BackOffice

  • Gestão de contratos: A importância de um ERP... Ou pelo menos de começar com uma "mentalidade de ERP".
  • Cobrança | billing & collecting: Um fluxograma eficaz e funcional para você conhecer e implementar.
  • Let's talk money: Lobo solitário ou conjugar a sua atividade profissional com uma plataforma?
  • Gestão tributária: Como se relacionar com o seu contador.
  • Gestão de documentos dos clientes: Quais os principais documentos que devem fazer parte de seu processo e metodologia?
  • Equipe / staff: Esteja preparado para trabalhar o seu negócio e não apenas no seu negócio.
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Módulo 7

Tecnologia & Ferramentas

  • CRM: Cultura, métodos e algumas ferramentas incríveis para o CRM focado na atividade como planejador.
  • Softwares de PFP: O correto relacionamento entre tecnologia, metodologia e a experiência do cliente.
  • Atendimento online: Luzes, câmera (+som) e ação: criando o ambiente ideal para reuniões online. Como ser high touch sendo high tech.
  • Ferramentas úteis: Algumas ferramentas para elevar a sua prática como PFP.
  • Softwares de investimento: Os principais softwares do mercado e o necessário cuidado para não estar "dormindo com o inimigo"... Softwares são nossos aliados ou competidores? Depende (e muito!) do seu modelo de negócio.
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Módulo 8

Regulação & Contratos

  • Constituição da empresa de PFP: 2 cenários possíveis e recomendações práticas.
  • Contrato com clientes: Cuidados, elementos principais e um exemplo prático.
  • Certificações: Quais são as principais do mercado e como elas convivem na "mesa proverbial" dos serviços financeiros.
  • Código de ética: E se pudéssemos substituir um texto inteiro por uma única imagem? Qual seria?
  • Regulamentação e LGPD: Simplicidade, observação, obediência e entendimento do seu negócio.
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Módulo 9

Metodologias de Planejamento Financeiro Pessoal

  • Bases de uma metodologia: Quais são as bases técnicas de uma metodologia e por que "simplificar" uma metodologia contribui para afastar os bons clientes e atrair os ruins.
  • Metodologia vs Sequência de perguntas: Será que você realmente tem uma metodologia, ou apenas segue uma sequência de perguntas?
  • 3 Metodologias para você conhecer: A metodologia PSA (Problema-Solução-Aspiração), a metodologia do FPSB (Financial Planning Standards Board) e a metodologia LifeETAPAS™.
  • Metodologia, tecnologia e a experiência do cliente: Por que a tecnologia deve estar conjugada à metodologia para a completa experiência do cliente.
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Módulo 10

Introdução ao LIFE-Centered Planning

  • A mesa proverbial em detalhes: Por que apenas 1 lado sobreviverá em um futuro próximo.
  • O que muda e o que nunca mudará: Um LCP (LIFE-Centered Planner) é diferente de todos os demais profissionais.
  • The Biographer's Approach: E se tudo o que aprendeu sobre planejamento financeiro estivesse "de ponta-cabeça"?
  • Os 3 Ss do Personal Branding: A conexão entre exigência, honestidade e persistência e a trajetória de um LCP.
  • Life Design: Um exercício prático para mudar a sua perspectiva profissional. Aviso: requer honestidade e coragem!
  • As 5 questões fundamentais da vida: A centralidade do currículo da Certificação LCP | LIFE-Centered Planner.
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Módulo 1

Configuração Inicial do Sistema LifeCASH™

  • Ambientando o cliente com o sistema
  • Configuração dos usuários
  • Configuração das contas e meios de pagamento
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Módulo 2

Gestão do Projeto de Vida

  • Aula Magna | Como ajudar o cliente a estabelecer objetivos realistas
  • LifePQV™ | Plano de Qualidade de Vida | Formalizando objetivos através do Toró de Sonhos
  • LifeLens™ | Conduzindo o cliente em uma reflexão de décadas e décadas
  • Cartas de Compromisso | Ajudando o cliente a engajar-se com o planejamento.
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Módulo 3

Gestão do Orçamento

  • Aula Magna | Como ajudar um cliente a montar um orçamento e manter-se no que foi planejado.
  • Construção de um orçamento
  • Realizando lançamentos | Visão geral e um lançamento simples
  • Realizando lançamentos | Visão caixa e competência
  • Realizando lançamentos | Lançamento parcelado
  • Realizando lançamentos | Lançamento repetido
  • Gestão SobraZero™ | Um dos grandes diferenciais de nosso sistema
  • Fluxo de Caixa | Planejamento e ajustes
  • Avaliando múltiplos períodos no sistema LifeCASH™
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Módulo 4

Planos de Investimento

  • Compra de um objeto de desejo
  • Nascimento de um filho
  • Formação Universitária de um filho
  • Reforma de um imóvel
  • Compra ou troca de um veículo
  • Viagem especial
  • Compra de um Imóvel
  • Fluxo de Caixa | Planejamento e ajustes
  • Aula Magna | Como ajudar um cliente a decidir entre alugar e financiar um imóvel
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Módulo 5

Planejamento de Aposentadoria

  • Aula Magna | Como ajudar um cliente a construir um plano de aposentadoria.
  • Planejando a aposentadoria no sistema LifeCASH™.
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Módulo 6

Organização da Carteira de Investimentos

  • Criando as contas de investimento no LifeCASH™.
  • Atualizando a posição patrimonial do cliente no sistema
  • Utilizando as cotações automáticas do sistema
  • Atualizando as cotações manualmente no sistema
  • Usando o CashMonitor™ para acompanhar a evolução patrimonial do cliente
  • DuM™ | Dreams under Management, o concerto
  • Usando o DuM™ para ter conversas mais maduras com seus clientes sobre investimentos.
  • Balanceamento de carteira
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Módulo 7

Mapa Patrimonial

  • Incluindo ativos não financeiros
  • Explicando e contextualizando com o cliente a diferença entre financiamento e empréstimo
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Módulo 8

Gestão de Dívidas

  • Aula Magna | Como ajudar um cliente a reduzir e eliminar dívidas.
  • Mapa de dívidas no LifeCASH™.
  • Consolidação de Dívidas | usando a calculadora de consolidação do sistema LifeCASH™
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Módulo 9

LifeCASH™ do Planejador

  • Gerenciando os clientes no sistema LifeCASH™
  • Usando o “Mensagens do Planejador” para aprimorar e estreitar o relacionamento com o cliente de forma moderna, ágil e eficaz.
  • Formalizando as Atas de Reunião.
  • Usando o CRM do LifeCASH™ para celebrar os marcos importantes com os clientes.
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Módulo 10

Métodos de Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

  • Como ajudar um cliente a montar um orçamento e manter-se no que foi planejado.
  • Como ajudar um cliente a reduzir e eliminar dívidas.
  • Como ajudar um cliente a estabelecer objetivos realistas.
  • Como ajudar um cliente a decidir entre alugar e financiar um imóvel
  • Como ajudar um cliente a separar as finanças pessoas das finanças do consultório/empresa.
  • Como ajudar um cliente a construir um plano de aposentadoria.
  • Como ajudar um cliente a planejar a viagem dos sonhos.
  • Como ajudar um cliente a conversar com seus filhos sobre dinheiro.
  • Como ajudar um cliente a planejar a formação universitária de um filho.
  • Como ajudar um cliente a se organizar para o próximo ano.
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Módulo 1

As 10 Competências Pessoais do Planejador Financeiro Pessoal

  • Construção de Confiança
  • Engajamento do Cliente
  • Comunicação Eficaz
  • Coaching
  • Defesa / guardião do cliente
  • Pensamento Crítico
  • Solução de Problemas
  • Tomada de Decisão
  • Experiência em tecnologia
  • Inteligência Emocional
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Módulo 2

Estabelecer e Definir a Relação com o Cliente

  • Informar o cliente sobre o planejamento financeiro e os serviços, competências e experiência do profissional de planejamento financeiro.
  • Determinar se as competências, experiência ou conflitos do profissional de planejamento financeiro permitem trabalhar com o cliente.
  • Definir e chegar a um acordo com o cliente sobre o escopo do compromisso de planejamento financeiro e a abordagem de comunicação.
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Módulo 3

Analisar e Revisar a Situação Financeira do Cliente

  • Analisar as informações do cliente para avaliar sua situação financeira atual e identificar objetivos financeiros que permitam a ele atingir as metas pessoais declarada.
  • Determinar os recursos financeiros necessários para atingir os objetivos financeiros e pessoais estabelecidos pelo cliente com base em uma análise da atual situação financeira dele.
  • Avaliar as oportunidades, restrições e riscos apresentados pela situação financeira do cliente e pelo(s) curso(s) de ação atual(is).
  • Identificar e avaliar estratégias para atingir os objetivos financeiros e pessoais declarados pelo cliente.
  • Identificar e discutir com o cliente a viabilidade de qualquer objetivo financeiro ou pessoal declarado que pareça irrealista.
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Módulo 4

Desenvolver as Recomendações e Apresentá-las ao Cliente

  • Desenvolver recomendações de planejamento financeiro para alcançar os objetivos financeiros e metas pessoais estabelecidos pelo cliente.
  • Apresentar as recomendações de planejamento financeiro de forma que o cliente entenda como cada estratégia aborda seus objetivos financeiros e metas pessoais declarados.
  • Engajar o cliente em uma discussão sobre os fatores que impactam a capacidade dele alcançar objetivos financeiros e metas pessoais declarados por meio de curso(s) de ação recomendado(s).
  • Modificar as recomendações de planejamento financeiro para incorporar o feedback do cliente.
  • Informar ao cliente que as recomendações de planejamento financeiro podem precisar de alterações à medida em que as condições pessoais ou os ambientes econômico, político ou regulatório mudam.
ASSOCIE-se
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Módulo 5

Implementar as Recomendações

  • Alcançar um acordo com o cliente sobre a priorização e responsabilidades para implementar as recomendações de planejamento financeiro.
  • Planejamento Financeiro Integrado + Planejamento de Aposentadoria.
  • Gestão de Investimentos e Ativos.
  • Planejamento Sucessório e transferência de riqueza + Gestão de Riscos e Planejamento de Seguros.
  • Planejamento Tributário.
ASSOCIE-se
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Módulo 6

Revisar o Planejamento do Cliente

  • Alcançar um acordo com o cliente sobre a abordagem e as responsabilidades para a revisão futura de sua situação e seu progresso em direção aos objetivos financeiros e pessoais declarados.
  • Chegar a um acordo com o cliente sobre as atualizações das recomendações com base em alterações em sua situação, objetivos financeiros ou pessoais declarados ou mudanças no ambiente econômico, político ou regulatório.
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Tipos de Associações

Incluso:
CEPI | Formação e Curso Completo
Vertical Cultura & Mercado
Vertical Tecnologia & Método
Vertical CFP® na Prática
Inclui 5 licenças do sistema LifeCASH™ por 6 meses
12 sessões de mentoria ao vivo
Acesso à comunidade de alunos da Academia de Planejadores
2 Mentorias Individuais direto com André Novaes, CFP®, planejador com 20+ anos de experiência, fundador e CEO do Grupo LIFE
Mentoria mensal ao vivo com planejadores experientes por 1 ano
RoadMap completo para ativar cada uma destas licenças por pelo menos R$ 300,00/m por 6 meses
R$ 333,00

mensais por 12 meses
total: R$ 3.996,00

- ou -

R$ 3.397
à vista (15% off)

VERTICAL

Cultura & Mercado

O mercado do planejamento financeiro pessoal
A história do planejamento financeiro no mundo e no Brasil
Modelos de negócio
Practice Management
Marketing & Vendas
Processos & back-office
Tecnologia & Ferramentas
Regulação & Contratos
Introdução a metodologias de planejamento financeiro
Introdução ao Life-Centered Planning
VERTICAL

Tecnologia & Método

Configuração Inicial do sistema LifeCASH™.
Gestão do Projeto de Vida
Gestão do Orçamento
Planos de Investimento
Planejamento de Aposentadoria
Organização da carteira de investimentos
Mapa Patrimonial
Gestão de Dívidas
LifeCASH™ do planejador (CRM, Agenda, gestão)
Inclui 5 licenças do sistema LifeCASH™ por 6 meses
VERTICAL

CFP® na Prática

As 10 Competências do Planejador Financeiro Pessoal
Estabelecer e Definir a Relação com o Cliente
Coletar as Informações do Cliente
Analisar e Revisar a Situação Financeira do Cliente
Desenvolver as Recomendações e Apresentá-las ao Cliente
Implementando as Recomendações
Revisar o Planejamento do Cliente
ACESSO COMPLETO

Academia Premium

R$ 99,00 /mês
Acesso ilimitado aos cursos e eventos ao vivo
Novas aulas e conteúdos disponíveis todo mês
Inclui acesso continuado às aulas e cursos futuros
Cancele a qualquer momento
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