Curso de Excelência para o Planejador Independente

Viva com paixão e propósito:

Conheça o método garantido que vai alavancar sua carreira como planejador financeiro pessoal

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O Curso de Excelência para o Planejador Independente (CEPI) é um curso online organizado em 10 módulos, com mais de 30 horas de conteúdo conjugado com 12 encontros de mentoria em grupo, online e ao vivo.

Conheça alguns dos nossos
casos de sucesso:

Rodrigo Cezar de Oliveira

Analista de Inovação

Unimed

Raphael Cespedes

Analista Financeiro

CBRE

Cynthia de Góes

Planejadora Financeira Pessoal

Plano Próspero

Rodrigo Jorge

Planejador Financeiro Pessoal

RJ Consultoria

Tome sua decisão hoje mesmo

Como se destacar como um verdadeiro Planejador Financeiro Pessoal

1

Matricule-se no CEPI e estude o conteúdo

2

Participe das sessões mensais de mentoria ao vivo

3

Construa uma carreira robusta, longeva e gratificante como um verdadeiro planejador

Imagine a experiência de participar ao vivo, todos os meses durante 1 ano, de sessões de mentoria exclusivas com os instrutores da Academia de Planejadores, na companhia dos demais alunos para uma rica troca de experiências.

Este é um momento no qual você poderá trazer suas dúvidas, questionamentos, situações e tudo o que quiser explorar em maior profundidade a partir do que aprenderá no CEPI.

Veja o que os alunos estão dizendo sobre a transformação que o CEPI tem promovido em suas vidas e carreiras:

ANANILSON DOS REIS RODRIGUES

Ótimas informações, o nosso envolvimento verdadeiro com o cliente é muito relevante na busca pela melhor versão do cliente e do seu planejamento.

Leonardo Dias Gomes da Silva

Parabéns pela abordagem da precificação e por compartilhar o posicionamento da Life quando há disrupções no mercado, como a pandemia.

Rodrigo Guerreiro e Silva

Os colegas que citaram o "medo" e a percepção dos melhores no que fazemos me recordaram um conceito muito legal: The Gap do Ira Glass. Ele fala justamente de como tratar essa lacuna entre a percepção de qualidade que temos de algo (nosso "bom gosto") frente a nossa própria capacidade inicial de realização, basicamente falando sobre como se permitir ser ruim naquilo que queremos fazer bem. Esse é o único caminho, precisamos nos dar essa permissão para que através da prática fechemos essa lacuna ao longo do tempo.

Próxima turma do CEPI

Conheça o conteúdo completo do CEPI

Tudo o que você precisa saber para atuar no mercado de Planejamento Financeiro Pessoal

Módulo 1

O Mercado do Planejamento Financeiro Pessoal

Introdução ao conceito de Finologia: Uma visão integrada.
Tipos de atuação: Uma conversa sobre posicionamento e a maturidade de sua prática.
Dados do mercado brasileiro.
O mercado do Planejamento Financeiro Pessoal: Quem paga por meus serviços? / Quantos clientes eu posso ter? / Quanto eu posso cobrar? / Onde estão os meus clientes?
Ponderações iniciais sobre o mercado: O contraste gera clareza / Um profissional dinheiro-orientado vs. um profissional vida-centrado.
Trabalho vs. Carreira: Uma madura e necessária reflexão.
Preparação financeira para a transição de carreira.
Decisão de vida antes de uma decisão financeira.

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Módulo 2

A História do Planejamento Financeiro Pessoal

1920 | Tudo começou com o fim em mente: um olhar "por dentro" da indústria de seguros de vida, o presságio de nossa atuação como PFPs.
1940 | Os primeiros atos regulatórios que nos impactam até hoje.
1969 | Um encontro que redefine a nossa história: Em 1969, enquanto o homem chegava à lua, o planejamento chegava à Terra.
1980 | Nazrudin Project, o nascimento do LIFE Planning: apenas um esquema de marketing, ou uma revolução em serviços financeiros?
2000+ | LIFE-Centered Planning: Para onde o futuro nos aponta?

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Módulo 3

Modelos de Negócio

O que configura um modelo de negócio: As 3 leis dos modelos de negócio.
Diferentes modelos de negócio em PFP: São apenas 3 os possíveis modelos. Além de aprendermos sobre cada um deles, que tal uma "espiada" no futuro de cada modelo?
LIFE Planning maior do que financial planning: afinal de contas, o que é LIFE planning? Muito mais do que apenas mais um "nome bonito".
Formas de apresentar o seu modelo de negócio: 4 reformas que propomos para o mercado como um todo.
AuM vs. DuM: E se, ao invés de cuidarmos do dinheiro de nossos clientes, cuidássemos de seus sonhos? Como seria o nosso dia-a-dia neste contexto?
A mesa proverbial do LIFE-Centered Planner: Uma introdução... Os 3 lados da mesa.

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Módulo 4

Practice Management

Sessão de planejamento: O que é uma sessão/reunião de planejamento? A importância de um processo evolutivo.
Tempo de sessão: O quanto é o suficiente? Dimensione a metodologia, esteja sensível ao cliente e, principalmente, entregue!
Alinhamento de expectativas: Como fazer isso na parte mais técnica do trabalho e na esfera mais aspiracional de nossa entrega.
Engajamento do cliente: Parte LIFE.
Engajamento do cliente: Parte Money.
Gestão do tempo: Em sua relação com o tempo, quem é que manda em quem? Que tal fazermos um orçamento do tempo?
Retenção de clientes: A principal métrica de seu valor.
Os 3 chapéus: Uma abordagem narrativa do trio: (1) O quê - (2) Como - (3) Porquê.
AuM vs. DuM: Um exemplo prático.

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Módulo 5

Marketing & Vendas

Storybranding: Sobre histórias e narrativas e porque toda grande história resolve um grande problema. Qual problema estamos resolvendo?
Posição vs. Posicionamento: Saber essa distinção é crucial para sua mensagem e sua grande história. O que é essência e o que é forma no que você faz?
Personal Branding: Os 3 Ss do personal branding.
Seu plano comercial: 2 momentos distintos para decolar e acelerar a sua carreira como planejador. Não confunda os dois!
Seus primeiros clientes: Introdução ao conceiro "The Arena Framework".
Apresentaçao Comercial: As 6 fases de uma apresentação madura e de alta conversão.
Precificação: Preço, valor e o conceito "A aposta" (internacionalmente conhecido como "The Bet").

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Módulo 6

Processos & BackOffice

Gestão de contratos: A importância de um ERP... Ou pelo menos de começar com uma "mentalidade de ERP".
Cobrança | billing & collecting: Um fluxograma eficaz e funcional para você conhecer e implementar.
Let's talk money: Lobo solitário ou conjugar a sua atividade profissional com uma plataforma?
Gestão tributária: Como se relacionar com o seu contador.
Gestão de documentos dos clientes: Quais os principais documentos que devem fazer parte de seu processo e metodologia?
Equipe / staff: Esteja preparado para trabalhar o seu negócio e não apenas no seu negócio.

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Módulo 7

Tecnologia & Ferramentas

CRM: Cultura, métodos e algumas ferramentas incríveis para o CRM focado na atividade como planejador.
Softwares de PFP: O correto relacionamento entre tecnologia, metodologia e a experiência do cliente.
Atendimento online: Luzes, câmera (+som) e ação: criando o ambiente ideal para reuniões online. Como ser high touch sendo high tech.
Ferramentas úteis: Algumas ferramentas para elevar a sua prática como PFP.
Softwares de investimento: Os principais softwares do mercado e o necessário cuidado para não estar "dormindo com o inimigo"... Softwares são nossos aliados ou competidores? Depende (e muito!) do seu modelo de negócio.

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Módulo 8

Regulação & Contratos

Constituição da empresa de PFP: 2 cenários possíveis e recomendações práticas.
Contrato com clientes: Cuidados, elementos principais e um exemplo prático.
Certificações: Quais são as principais do mercado e como elas convivem na "mesa proverbial" dos serviços financeiros.
Código de ética: E se pudéssemos substituir um texto inteiro por uma única imagem? Qual seria?
Regulamentação e LGPD: Simplicidade, observação, obediência e entendimento do seu negócio.

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Módulo 9

Metodologias de Planejamento Financeiro Pessoal

Bases de uma metodologia: Quais são as bases técnicas de uma metodologia e por que "simplificar" uma metodologia contribui para afastar os bons clientes e atrair os ruins.
Metodologia vs Sequência de perguntas: Será que você realmente tem uma metodologia, ou apenas segue uma sequência de perguntas?
3 Metodologias para você conhecer: A metodologia PSA (Problema-Solução-Aspiração), a metodologia do FPSB (Financial Planning Standards Board) e a metodologia LifeETAPAS™.
Metodologia, tecnologia e a experiência do cliente: Por que a tecnologia deve estar conjugada à metodologia para a completa experiência do cliente.

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Módulo 10

Introdução ao LIFE-Centered Planning

A mesa proverbial em detalhes: Por que apenas 1 lado sobreviverá em um futuro próximo.
O que muda e o que nunca mudará: Um LCP (LIFE-Centered Planner) é diferente de todos os demais profissionais.
The Biographer's Approach: E se tudo o que aprendeu sobre planejamento financeiro estivesse "de ponta-cabeça"?
Os 3 Ss do Personal Branding: A conexão entre exigência, honestidade e persistência e a trajetória de um LCP.
Life Design: Um exercício prático para mudar a sua perspectiva profissional. Aviso: requer honestidade e coragem!
As 5 questões fundamentais da vida: A centralidade do currículo da Certificação LCP | LIFE-Centered Planner.

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Módulo 1

Configuração Inicial do Sistema LifeCASH™

Ambientando o cliente com o sistema
Configuração dos usuários
Configuração das contas e meios de pagamento

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Módulo 2

Gestão do Projeto de Vida

Aula Magna | Como ajudar o cliente a estabelecer objetivos realistas
LifePQV™ | Plano de Qualidade de Vida | Formalizando objetivos através do Toró de Sonhos
LifeLens™ | Conduzindo o cliente em uma reflexão de décadas e décadas
Cartas de Compromisso | Ajudando o cliente a engajar-se com o planejamento.

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Módulo 3

Gestão do Orçamento

Aula Magna | Como ajudar um cliente a montar um orçamento e manter-se no que foi planejado.
Construção de um orçamento
Realizando lançamentos | Visão geral e um lançamento simples
Realizando lançamentos | Visão caixa e competência
Realizando lançamentos | Lançamento parcelado
Realizando lançamentos | Lançamento repetido
Gestão SobraZero™ | Um dos grandes diferenciais de nosso sistema
Fluxo de Caixa | Planejamento e ajustes
Avaliando múltiplos períodos no sistema LifeCASH™

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Módulo 4

Planos de Investimento

Compra de um objeto de desejo
Nascimento de um filho
Formação Universitária de um filho
Reforma de um imóvel
Compra ou troca de um veículo
Viagem especial
Compra de um Imóvel
Fluxo de Caixa | Planejamento e ajustes
Aula Magna | Como ajudar um cliente a decidir entre alugar e financiar um imóvel

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Módulo 5

Planejamento de Aposentadoria

Aula Magna | Como ajudar um cliente a construir um plano de aposentadoria.
Planejando a aposentadoria no sistema LifeCASH™.

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Módulo 6

Organização da Carteira de Investimentos

Criando as contas de investimento no LifeCASH™.
Atualizando a posição patrimonial do cliente no sistema
Utilizando as cotações automáticas do sistema
Atualizando as cotações manualmente no sistema
Usando o CashMonitor™ para acompanhar a evolução patrimonial do cliente
DuM™ | Dreams under Management, o concerto
Usando o DuM™ para ter conversas mais maduras com seus clientes sobre investimentos.
Balanceamento de carteira

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Módulo 7

Mapa Patrimonial

Incluindo ativos não financeiros
Explicando e contextualizando com o cliente a diferença entre financiamento e empréstimo

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Módulo 8

Gestão de Dívidas

Aula Magna | Como ajudar um cliente a reduzir e eliminar dívidas.
Mapa de dívidas no LifeCASH™.
Consolidação de Dívidas | usando a calculadora de consolidação do sistema LifeCASH™

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Módulo 9

LifeCASH™ do Planejador

Gerenciando os clientes no sistema LifeCASH™
Usando o “Mensagens do Planejador” para aprimorar e estreitar o relacionamento com o cliente de forma moderna, ágil e eficaz.
Formalizando as Atas de Reunião.
Usando o CRM do LifeCASH™ para celebrar os marcos importantes com os clientes.

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Módulo 10

Métodos de Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

Como ajudar um cliente a montar um orçamento e manter-se no que foi planejado.
Como ajudar um cliente a reduzir e eliminar dívidas.
Como ajudar um cliente a estabelecer objetivos realistas.
Como ajudar um cliente a decidir entre alugar e financiar um imóvel
Como ajudar um cliente a separar as finanças pessoas das finanças do consultório/empresa.
Como ajudar um cliente a construir um plano de aposentadoria.
Como ajudar um cliente a planejar a viagem dos sonhos.
Como ajudar um cliente a conversar com seus filhos sobre dinheiro.
Como ajudar um cliente a planejar a formação universitária de um filho.
Como ajudar um cliente a se organizar para o próximo ano.

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Módulo 1

As 10 Competências Pessoais do Planejador Financeiro Pessoal

Construção de Confiança
Engajamento do Cliente
Comunicação Eficaz
Coaching
Defesa / guardião do cliente
Pensamento Crítico
Solução de Problemas
Tomada de Decisão
Experiência em tecnologia
Inteligência Emocional

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Módulo 2

Estabelecer e Definir a Relação com o Cliente

Informar o cliente sobre o planejamento financeiro e os serviços, competências e experiência do profissional de planejamento financeiro.
Determinar se as competências, experiência ou conflitos do profissional de planejamento financeiro permitem trabalhar com o cliente.
Definir e chegar a um acordo com o cliente sobre o escopo do compromisso de planejamento financeiro e a abordagem de comunicação.

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Módulo 3

Analisar e Revisar a Situação Financeira do Cliente

Analisar as informações do cliente para avaliar sua situação financeira atual e identificar objetivos financeiros que permitam a ele atingir as metas pessoais declarada.
Determinar os recursos financeiros necessários para atingir os objetivos financeiros e pessoais estabelecidos pelo cliente com base em uma análise da atual situação financeira dele.
Avaliar as oportunidades, restrições e riscos apresentados pela situação financeira do cliente e pelo(s) curso(s) de ação atual(is).
Identificar e avaliar estratégias para atingir os objetivos financeiros e pessoais declarados pelo cliente.
Identificar e discutir com o cliente a viabilidade de qualquer objetivo financeiro ou pessoal declarado que pareça irrealista.

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Módulo 4

Desenvolver as Recomendações e Apresentá-las ao Cliente

Desenvolver recomendações de planejamento financeiro para alcançar os objetivos financeiros e metas pessoais estabelecidos pelo cliente.
Apresentar as recomendações de planejamento financeiro de forma que o cliente entenda como cada estratégia aborda seus objetivos financeiros e metas pessoais declarados.
Engajar o cliente em uma discussão sobre os fatores que impactam a capacidade dele alcançar objetivos financeiros e metas pessoais declarados por meio de curso(s) de ação recomendado(s).
Modificar as recomendações de planejamento financeiro para incorporar o feedback do cliente.
Informar ao cliente que as recomendações de planejamento financeiro podem precisar de alterações à medida em que as condições pessoais ou os ambientes econômico, político ou regulatório mudam.

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Módulo 5

Implementar as Recomendações

Alcançar um acordo com o cliente sobre a priorização e responsabilidades para implementar as recomendações de planejamento financeiro.
Planejamento Financeiro Integrado + Planejamento de Aposentadoria.
Gestão de Investimentos e Ativos.
Planejamento Sucessório e transferência de riqueza + Gestão de Riscos e Planejamento de Seguros.
Planejamento Tributário.

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Módulo 6

Revisar o Planejamento do Cliente

Alcançar um acordo com o cliente sobre a abordagem e as responsabilidades para a revisão futura de sua situação e seu progresso em direção aos objetivos financeiros e pessoais declarados.
Chegar a um acordo com o cliente sobre as atualizações das recomendações com base em alterações em sua situação, objetivos financeiros ou pessoais declarados ou mudanças no ambiente econômico, político ou regulatório.

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Conheça alguns dos nossoscasos de sucesso:

Analista de Inovação

Analista Financeiro

Planejadora Financeira Pessoal

Planejador Financeiro Pessoal

Como se destacar como um verdadeiro Planejador Financeiro Pessoal

O que você vai receber neste curso:

Imagine a experiência de participar ao vivo, todos os meses durante 1 ano, de sessões de mentoria exclusivas com os instrutores da Academia de Planejadores, na companhia dos demais alunos para uma rica troca de experiências.

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Tudo o que você precisa saber para atuar no mercado de Planejamento Financeiro Pessoal

O Mercado do Planejamento Financeiro Pessoal

A História do Planejamento Financeiro Pessoal

Modelos de Negócio

Practice Management

Marketing & Vendas

Processos & BackOffice

Tecnologia & Ferramentas

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Metodologias de Planejamento Financeiro Pessoal

Introdução ao LIFE-Centered Planning

Configuração Inicial do Sistema LifeCASH™

Gestão do Projeto de Vida

Gestão do Orçamento

Planos de Investimento

Planejamento de Aposentadoria

Organização da Carteira de Investimentos

Mapa Patrimonial

Gestão de Dívidas

LifeCASH™ do Planejador

Métodos de Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

As 10 Competências Pessoais do Planejador Financeiro Pessoal

Estabelecer e Definir a Relação com o Cliente

Analisar e Revisar a Situação Financeira do Cliente

Desenvolver as Recomendações e Apresentá-las ao Cliente

Implementar as Recomendações

Revisar o Planejamento do Cliente

Tipos de Associações

Cultura & Mercado

Tecnologia & Método

CFP® na Prática

Academia Premium

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