Apresentação do caso:

• Jorge, 47 anos, diretor de Marketing
• Claudia, 43 anos, advogada
• Bruna, filha do casal, 7 anos
• Felipe, filho do casal, 5 anos
• Clientes há cerca de 5 anos
• Renda familiar em torno de R$ 80K, além de bonificações anuais
• O mandato inicial: equalizar o orçamento e dimensionar investimentos frequentes

Descrição do caso:

Jorge e Claudia somam uma renda mensal de cerca de R$ 80K. Antes do início do planejamento, costumavam investir apenas a partir do recebimento de bonificações ao longo do ano e, mesmo apesar da excelente renda, os gastos mensais e o financiamento de um imóvel comprometiam quase a totalidade dos recebimentos. A família mantinha um padrão de vida elevado, com viagens caras e constantes, e sentia que não conseguia “sair do lugar”, sem clareza acerca de um plano de investimentos contextualizado a um Projeto de Vida bem formalizado.

O mandato inicial do trabalho envolvia equalizar o orçamento familiar para garantir a realização de investimentos frequentes e planejados para dois objetivos bem definidos: aposentadoria do casal e formação universitária dos filhos.

Durante a condução do trabalho, o fluxo foi organizado, o financiamento imobiliário foi quitado e os investimentos foram otimizados, passando de um patrimônio financeiro de cerca de R$ 3 milhões para mais de R$ 5,3 milhões desde o início do planejamento. O casal tem conseguido realizar de forma consistente os investimentos mensais planejados, que totalizam R$ 14K para Jorge e R$ 7K para Claudia, devidamente “carimbados” para os objetivos de aposentadoria e formação universitária dos filhos.

Claramente, o planejamento tem sido um grande sucesso, todos os planos estão bem encaminhados e Jorge e Claudia sentem-se empolgados com os resultados alcançados. O planejador acompanha a família há cerca de 5 anos, e tudo vai bem. A partir daqui, o “desafio” que emerge para o planejador é: o que faremos daqui em diante?

O que abordaremos neste caso:

• Está tudo bem com a família, orçamento equilibrado, investimentos planejados e sendo realizados com consistência, planos bem estruturados e encaminhados. Como eu continuo agregando valor e sendo relevante para meus clientes?
• Do que falar daqui em diante?
• Quais os principais pontos a desenvolver em continuidade junto aos clientes?
• Os clientes precisam de novos desafios? Como desenvolver esta agenda junto a eles?
• O trabalho de um planejador financeiro se encerra a partir do momento em que tudo está financeiramente equacionado?
• Como garantir um senso de continuidade e de “jogo infinito” e engajar os clientes em um relacionamento continuado junto ao planejador?

Obs: apesar de se tratar de um caso real, todos os nomes aqui mencionados são fictícios para resguardar a identidade dos clientes.